Автоматизированная система расчета экономических показателей

Банковское дело » Риск ликвидности банка » Автоматизированная система расчета экономических показателей

Страница 1

Автоматизированная Система Расчета Экономических Показателей предназначена для формирования с использованием средств вычислительной техники различного рода финансовой отчетности, предназначенной как для представления в органы банковского надзора, так и для внутрибанковского анализа финансового состояния.

Один из модулей Автоматизированной Системы Расчета Экономических Показателей предназначен в том числе для анализа ликвидности коммерческого банка.

Технический состав системы.

Система функционирует в локальной вычислительной сети банка. В качестве рабочих станций используются персональные компьютеры типа 1ВМ РС с процессорами 1486 и Р5 и операционными системами: М8 008, М8 ^тДоууз, 1ВМ 08/2. В качестве файлового сервера используется компьютер Сотрад РК.ОЫАМТ 1500 с двумя процессорами РепНит 133, 32 Мб оперативной памяти и 8Гб дискового пространства организованного в массив КАЮ 5-го уровня с операционной системой Моуе11 Ме1У/аге v 4.1 8МР. В качестве сервера приложений используется компьютер Ве11 с процессором Реп1шт 60, 32Мб оперативной памяти и 2Гб дискового пространства и операционной системой М8 У/тс1о\у§ "МТ v 3.51. В качестве сервера баз данных используется М8 80Ь 8егуег v 6.0. В качестве транспортной системы используется оборудование фирмы ЗСот на витой паре 5-й категории. Программное обеспечение системы тесно интегрировано с Операционным днем банка и использует единую с ним базу данных.

Информационный состав системы.

При проектировании Системы использовался объектно-ориентированный подход, обеспечивший системе расширяемость и настраиваем ость при изменении условий функционирования. Система состоит из следующих основных объектов:

Разделы баланса, балансовые счета 1-го и 2-го порядка - описание разделов баланса и балансовых счетов 1-го и 2-го порядка;

Лицевые счета - лицевые счета (расчетные, депозитные, вексельные, корреспондентские, аккредитивные, ссудные, внутрибанковские и др.,), содержащие информацию о виде счета, состоянии счета (остатки, обороты и т.д.), процентные ставки (для счетов, их использующих) и начисленные проценты, шкалы комиссионных отчислений (например, за расчетно-кассовое обслуживание);

Классификации счетов - определяемые пользователем дополнительные признаки для классификации счетов (например, участие счета в расчете того или иного показателя);

Внебалансовые счета - информация о забалансовых счетах;

Вне балансовые операции - операции по внебалансовым счетам (приход, расход).

Документы - все платежные документы, на основании которых формируются проводки (кассовые, мемориальные и др.). В зависимости от вида документа содержат информацию о номере документа, содержании документа, реквизитах документа (например, для начальных дебетовых операций: МФО, код участника, корреспондентский счет и др.), ссылку на массив проводок по данному документу, дату ввода в систему, дату оплаты, ссылку на пользователя, которому принадлежит данный документ;

Проводки - операции, проводимые по счетам на основании введенных документов; содержат информацию о счетах, участвующих в проводках, кодах валют, курсах валют, суммах, видах операций, ссылки на родительские документы;

Клиенты банка - справочник клиентов банка (как юридических, так и физических лиц) по всем видам проводимых банком операций. Для

юридических лиц - содержат информацию о платежных и почтовых реквизитах, о руководителях организации (которые в свою очередь регистрируются в качестве клиентов - физических лиц) и прочая информация, представленная в произвольном виде. Для физических лиц -паспортные данные, почтовые реквизиты и др. информация;

Договора - информация о договорах банка, используемых системой в зависимости от типа договора (содержит информацию о датах договора (начальной и конечной), сумме, открытых лицевых счетах, процентной ставке, ссылку на клиента, с которым заключен договор, реквизиты договора);

Типы договоров - содержит информацию о классификациях договоров (кредитный , депозитный, корреспондентский, хозяйственный и др.).

Объекты системы изображены прямоугольниками, а стрелками связи между объектами и обозначают возможность обращения от одного объекта к другому. Например, двусторонняя стрелка Клиент-Лицевой счет обозначает, что, работая с объектом "Клиент", мы имеем возможность обращаться к массиву лицевых счетов, связанных с данным объектом, и наоборот, работая с планом счетов, по номеру лицевого счета мы можем получить информацию о связанном с ним клиенте, если таковой имеется. Указанная схема организации данных позволяет комплексно подойти к проблеме информационного обеспечения работы банка, что означает непосредственное сопряжение в работе различных подразделений банка в режиме реального времени.

Страницы: 1 2 3

Больше по теме:

Классификация пластиковых карт
Существует много признаков, по которым можно классифицировать пластиковые карты. 1. По материалу, из которого они изготовлены: бумажные (картонные); пластиковые; металлические. В настоящее время практически повсеместное распростра ...

Определение хеджирования
Ни одна страховая компания не сможет предоставить предприятию страховку от неблагоприятного изменения цен. Защититься от ценового риска дает возможность фьючерсная биржа. Хеджирование подразумевает покупку или продажу контрактов на срок п ...

Критерии качества клиентской базы
Предлагаю разделение клиентов Банка на Физических лиц и Юридических лиц. При этом не стоит забывать, что за каждым юридическим лицом стоит физическое лицо, то есть, «живой» человек или «живые» люди. Для того что бы определить факторы, вл ...