При отсутствии или недостаточности средств на корреспондентском счете банка ему может быть предоставлен централизованный кредит для осуществления безотлагательных платежей с разрешения руководителя Главного территориального управления Банка России. Право на получение такого кредита имеют коммерческие банки, соблюдающие установленные Центральным банком РФ экономические нормативы и выполняющие обязательные резервные требования.

Выверка расчетов по корреспондентскому счету коммерческого банка в РКЦ производится ежемесячно на основании ведомостей проверки состояния расчетов.

Расчеты между РКЦ по операциям коммерческих банков и по собственным операциям осуществляются через счета МФО. На балансах расчетно-кассовых центров и учреждений Центрального банка РФ открываются счета для учета МФО. Средством межфилиальных расчетов является авизо по МФО. Авизо оформляются и отправляются РКЦ в адрес другого РКЦ для завершения МФО. РКЦ, начавший операцию по расчетам (начальный провод), условно называется филиалом «А», а принявший авизо к ответному проводу - филиалом «Б». РКЦ, начавший провод, получает от вычислительного центра авизо и перечни к ним. Комплект авизо изготавливается в трех экземплярах. Никакие исправления в авизо не допускаются. Контроль за правильностью совершения расчетных операций осуществляет РКЦ. РКЦ после проверки полученных от вычислительного центра авизо и перечней к ним подписывает первый экземпляр авизо, заверяет его оттиском своей печати и вместе с полученными от коммерческих банков расчетными документами и их списками направляет в филиал «Б» РКЦ. Второй и третий экземпляры авизо остаются в филиале «А» РКЦ для наведения справок и отчетности. РКЦ филиал «Б», получив авизо, проверяет правильность их составления и оформления, правильность перевода ключа, а также проверяет, относятся ли полученные авизо к данному РКЦ и обслуживаемому в нем учреждению банка. Факт проверки подтверждается подписями работников РКЦ. На авизо проставляется дата ответного провода. Не относящиеся к данному РКЦ авизо немедленно отправляются по надлежащему адресу без регистрации и провода, о чем сообщается РКЦ, выдавшему авизо. Поступившие в РКЦ авизо подбираются по номерам корреспондентских счетов коммерческих банков и регистрируются в журналах-описях, которые составляются в двух экземплярах. РКЦ филиалы «Б» должны давать ответные проводки на всю сумму адресованных им правильно оформленных авизо. Считаются

дефектными и не подлежат проводке до получения подтверждения от филиала «А» авизо, не имеющие шифра (если таковой требуется по характеру операции), с неправильным шифром, без оттиска печати, не подписанные в установленном порядке. Дефектными считаются сводные авизо, если итог перечня к ним не соответствует сумме авизо или подсчет частных сумм в перечне расходится с их итогом, записи в перечне имеют расхождения с приложенными к ним документами, а также когда в перечне отсутствуют подпись и оттиск печати. Дефектные авизо регистрируются в отдельной тетради с указанием реквизитов авизо и сущности дефекта. Записи в тетради визируются главным бухгалтером. По поводу дефектов в авизо филиал «Б» немедленно посылает запрос филиалу «А». Ответные письма филиала «А» должны иметь оттиск печати, а телеграфные ответы - шифр. О дате ответного провода дооформленных дефектных авизо в тетради делается отметка. Дефектные авизо по операциям, не вызывающим сомнения, могут быть приняты РКЦ филиалом «Б» к проводу, в порядке исключения, с разрешения главного бухгалтера с последующим получением подтверждения РКЦ филиала «А». Контроль за совершением ответных операций в РКЦ филиале «Б» по выданным им авизо осуществляет РКЦ филиал «Б» путем квитовки сумм авизо, направленных филиалом «А» в филиал «Б», указанных в табуляграммах, составляемых на основе отчетности РКЦ филиалов «А», с суммами фактически полученных и проведенных в учете авизо. В настоящее время квитовка осуществляется программным путем на ЭВМ.

Больше по теме:

Политика валютного курса
Политика плавающего обменного курса, избранная Кыргызской Республикой в качестве валютного режима, позволяет своевременно решать проблемы адаптации к изменениям на мировых рынках и внутренней макроэкономической ситуации. Принятие режима п ...

Порядок открытия представительства КО на территории РФ
Представительство кредитной организации создается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с ее уставом, в целях представления и защиты ее интересов на определенной территории. Дл ...

Анализ системы контроля
В организации и осуществлении контроля банковской деятельности различают: -внешний контроль; -внутренний контроль. Внешний контроль и ревизия финансово-хозяйственной деятельности Дирекции осуществляется Национальным банком Украины, р ...